Usaremos las tarjetas de Crédito cuando el cargo en cuenta de un pago realizado no se ejecute al momento de realizarlo, sino que éste es aplazado, ya sea en un único vencimiento o en varios.
Alta de Tarjeta de crédito
Para dar de alta una tarjeta de crédito, acudiremos a Financiero > Tarjetas:
Indicaremos:
- Tipo de tarjeta: seleccionaremos la opción “Crédito”.
- Descripción: nombre que asociaremos a la tarjeta para identificarla.
- Cuenta cargo: seleccionaremos la cuenta que esté dada de alta en G360, a la cual se realizarán los cargos.
- Nº tarjeta: indicaremos el número de tarjeta.
- Fecha alta: fecha en la cual, comenzaremos a usar la tarjeta.
- Vencimiento: fecha de expiración de la tarjeta.
- Subcuenta: indicaremos subcuenta (generalmente una 520 - deudas a corto plazo), asociada a la tarjeta.
Operación pagada con Tarjeta
Una vez dada de alta una tarjeta de crédito, para indicar que una operación (ya sea directa o que provenga de factura de proveedor), ha sido pagada con tarjeta, simplemente tendremos que indicar:
- Tipo Operación: tarjeta.
- Tarjeta: seleccionar aquella con la cual, se ha realizado el pago.
Veremos una operación de tipo Tarjeta (Ta), similar a la siguiente:
Para indicar que se ha pagado, conciliaremos como cualquier otra operación, indicando la fecha en la que se ha realizado el pago:
Si gestionamos los asientos contables desde G360 ERP, la conciliación del pago a través de tarjeta de crédito será similar a la siguiente, donde se cancelará la cuenta asociada a la ficha (en este caso, 400.1) contra la cuenta asociada a la tarjeta (en este caso, 5201.21):
Cargo de extracto en cuenta bancaria
Para registrar un vencimiento de tarjeta de crédito, lo haremos mediante el Día de cargo tarjeta.
Para dar de alta un día de cargo, accederemos a Financiero > +Día de cargo tarjeta:
Abrirá la ventana, la cual se dividirá en 3 bloques (Tarjeta, Detalle del cargo y Extracto):
Tarjeta
Nos servirá para seleccionar la tarjeta a la que corresponda el día de cargo:
Detalle del cargo
En este apartado, indicaremos:
- Fecha de cargo: fecha en la cual, se realizará el movimiento en el banco.
- Importe total cargo: cuantía que corresponde al total del vencimiento.
- Amortización: importe del cargo que corresponde a cancelar la deuda (coincidirá con el importe total del cargo cuando no lleve intereses ni comisiones).
- Intereses: introduciremos el importe del cargo que corresponde a los intereses.
- Comisiones: introduciremos el importe del cargo que corresponde a las comisiones.
Extracto
Aunque para registrar el cargo y su detalle, sólo es necesario rellenar los datos de Detalle del cargo, este apartado de Extracto nos servirá de gran ayuda si queremos saber qué pagos realizados con tarjeta de crédito se cancelan en este extracto, así como tener controlado que los importes cuadran.
Este extracto nos mostrará aquellas operaciones registradas en G360 ERP, asociadas a la tarjeta seleccionada, y con posibilidad de filtrar entre fechas.
También podremos calcular el importe de Amortización mediante la columna “Sel”.:
Una vez registrado el día de cargo, nos quedará una operación de tipo Dia Cargo (Dc) similar a la siguiente, la cual conciliaremos como cualquier otra operación:
Al generar el asiento contable, veremos un resultado similar al siguiente, donde para el ejemplo mostrado veremos que tiene un importe de cargo en el banco se compone de un importe que va a amortización y otro a intereses: