A la hora de registrar un apunte de cobro o de pago, o de predeterminar las condiciones en una ficha de cliente o proveedor, distinguiremos dos conceptos:
- Forma de cobro/pago: equivale exclusivamente a los plazos o vencimientos. Por ejemplo, pago al momento (Contado), aplazado en 2 vencimientos a 30 y 60 días, etc.
- Instrumentos de cobro/pago: equivale exclusivamente al medio a través del cual, tenemos previsto recibir o realizar el cobro o pago. Por ejemplo, Transferencia, recibo, pagaré.
La combinación de forma e instrumento será lo que en G360 nos servirá para calcular los vencimientos de manera automática tanto en fecha como medio de pago.
Formas de Cobro y Pago
Para dar de alta una forma de cobro o pago, acudiremos a Configuración > Datos Maestros > Cobros y Pagos > Formas de Cobro/Pago:
Cada forma de cobro y pago dada de alta, se podrá usar tanto para documentos de venta como de compra.
A la hora de dar de alta, será muy importante seleccionar el Tipo correcto, ya que este Tipo escogido será el que rija el comportamiento que tendrá G360 ERP a la hora de calcular los vencimientos de manera automática.
Tendremos los siguientes Tipos disponibles:
- Contado: El vencimiento se establecerá en la misma fecha de emisión o recepción de la factura.
-
Anticipado:
- Si lo aplicamos en pedido de venta: se generará automáticamente un cobro pendiente de recibir relacionado con este pedido. Cuando sirvamos el pedido, el cobro se asociará automáticamente a la factura, quedando la misma saldada (completa o parcialmente).
- Si lo aplicamos en pedido de compra: se generará automáticamente un pago a realizar. Cuando generemos la factura de este pedido, automáticamente quedará saldada (completa o parcialmente).
- Contrareembolso: funciona igual que la forma de pago contado.
- A reposición: funciona igual que la forma de pago contado.
- Crédito: se usa para pagos aplazados o fraccionados, tanto en un vencimiento como en varios. Deberemos indicar el nº de plazos y los días o meses.
Gestión 360 no permitirá eliminar una forma de cobro o pago que haya sido usado en algún documento, pero sí su modificación.
Para dejar de usar una forma de cobro o pago, marcaremos su Estado como "Inactivo", con esto mantendremos el histórico, pero no podremos utilizarla mientras mantenga este estado.
Instrumentos de cobro y pago
Para dar de alta una forma de cobro o pago, acudiremos a Configuración > Datos Maestros > Cobros y Pagos > Instrumentos de cobro/pago:
Por defecto, la aplicación dispone de los instrumentos más habituales precargados. Cada uno conlleva un tratamiento específico en la gestión:
- Efectivo: cobro o pago en metálico.
- Cheque: Nos permitirá controlar por un lado los emitidos (para pagos) o recibidos (cobros), y si se ha realizado el ingreso en cuenta o no.
-
Transferencia: para cobros o pagos que se emitan o reciban a través de transferencia bancaria.
En caso de ser un pago, se habilitará el campo para introducir la cuenta del proveedor. - Recibo: para recibos o giros bancarios.
- Pagaré: al igual que pasa con los cheques, nos permitirá controlar los emitidos o recibidos, registrar el nº de pagaré, y si ha vencido o está pendiente de vencimiento.
- Confirming transferencia: nos permitirá controlar los emitidos o recibidos, y si ha vencido o está pendiente de vencimiento.
- Confirming cheque: nos permitirá controlar los emitidos o recibidos, y si ha vencido o está pendiente de vencimiento.
- Tarjeta: si realizamos un pago con tarjeta, podremos seleccionar según sea de débito o crédito. Dependiendo del tipo de tarjeta, nos realizará el cargo en cuenta directamente (débito) o contra la tarjeta (crédito), para posteriormente cancelarse contra la cuenta bancaria a través del Día de Cargo.